대포통장 방지와 고객 편의성 향상…증빙서류 제출 없이 영업활동 검증
금융거래목적확인은 대포통장 범죄를 막기 위해 마련된 제도로, 신규 계좌 개설 시 거래 목적을 입증하는 서류 제출이 필수다. 특히 계좌 이체나 출금 한도 해제를 위해서는 반드시 거쳐야 하는 절차다.
이번에 도입된 서비스는 금융결제원이 보유한 매출채권 결제 이력 등 실제 거래 데이터를 활용해 기업의 영업활동 여부를 검증한다. 데이터로 영업활동이 확인되면 기업은 증빙서류를 따로 발급하거나 제출할 필요가 없어, 계좌 개설 과정이 한층 간소화된다.
기업은행은 향후 해당 서비스의 데이터 연계 범위를 확대하고, 비대면 계좌 개설에도 적용할 계획이다. 은행 관계자는 “정상 기업을 정밀하게 선별해 대포통장 개설을 차단하고, 동시에 고객의 편의성을 높인 모범 사례”라고 강조했다.
오하은 하이뉴스(Hinews) 기자
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