주주환원율 50% 조기 달성 가시권, ‘코리아 프리미엄’ 선도 목표
이사회는 주주 신뢰에 부응하고 주주환원율 50% 조기 달성을 위해 1500억 원 규모의 자사주 매입·소각과 주당 920원의 분기 현금배당을 시행하기로 결의했다.
올해 3분기까지 매입이 완료된 자사주 6531억 원을 포함해 총 8031억 원의 자사주 매입과 연초 발표한 연간 1조 원 규모의 현금배당을 합산하면, 올해 주주환원 규모는 그룹 출범 이후 최대치인 1조8031억 원에 달한다. 이를 통해 2025년 주주환원율은 지난해 38% 대비 큰 폭으로 상승할 것으로 예상되며, 2027년까지 50% 달성 목표를 앞당길 가능성이 높다는 전망이다.
하나금융그룹은 올해 3분기 1조1324억 원을 포함해 누적 연결 당기순이익 3조4334억 원을 기록했다. 이는 전년 동기 대비 6.5%(2080억 원) 증가한 수치로, 시장 변동성 대응과 수익 포트폴리오 다각화, 선제적 리스크 관리, 비용 효율화 전략이 주효했다는 평가다.
그룹은 견조한 펀더멘털을 바탕으로 기업가치 제고 계획을 지속적으로 이행하고 있으며, 2030년까지 84조 원 규모의 생산적 금융과 16조 원 규모의 포용금융 등 총 100조 원 규모의 ‘하나 모두 성장 프로젝트’를 추진해 ‘코리아 프리미엄’ 시대를 선도하겠다는 계획이다.
◇ 수익 구조 다각화와 비이자이익 확대
하나금융그룹은 환율 변동 등 불확실한 대외 환경 속에서도 수익 포트폴리오 다변화에 성공했다. 비이자이익은 2조259억 원으로 전년 동기 대비 12.2%(2210억 원) 증가했다. 특히 유가증권 및 외환 파생 부문의 트레이딩 실적 개선으로 매매평가익은 전년 대비 19.5%(1828억 원) 늘어난 1조1195억 원을 기록했다.
수수료 이익 또한 투자금융, 퇴직연금, 방카슈랑스 등 주요 사업의 성장에 힘입어 전년 대비 6.7%(1029억 원) 증가한 1조6504억 원으로 집계됐다. 이자이익(6조7803억 원)과 수수료 이익을 합한 핵심이익은 8조4307억 원으로, 전년 동기 대비 3.8%(3058억 원) 늘었다. 3분기 순이자마진(NIM)은 1.74%다.
◇ 자본 건전성 및 수익성 안정적 유지
하나금융그룹의 보통주자본비율(CET1)은 전년 동기 대비 13bp 상승한 13.30%로, 목표 구간(13.0~13.5%) 내에서 안정적으로 유지됐다. BIS 비율은 15.40%이며, 자기자본이익률(ROE)은 10.60%, 총자산이익률(ROA)은 0.72%로 나타났다.
리스크 관리 측면에서도 그룹은 선제적 대응으로 대손비용률을 0.28%로 관리하며 양호한 수준을 유지했다. 3분기 영업이익경비율(C/I Ratio)은 전년 동기 대비 0.7%포인트 개선된 38.8%를 기록했다.
◇ 하나은행 및 비은행 부문 실적 견조
하나은행은 3분기 1조482억 원을 포함해 누적 당기순이익 3조1333억 원을 달성했다. 이는 전년 대비 12.7%(3525억 원) 증가한 수치다. 특히 비이자이익은 1조569억 원으로 전년 대비 43.4%(3198억 원) 늘었으며, 매매평가익(1조358억 원)과 수수료 이익(7836억 원) 모두 3분기 기준 역대 최대치를 기록했다.
이 같은 성과는 기술력 있는 중소·중견기업 지원 확대, 수출입·외환·자산관리 등 은행의 핵심 사업 간 시너지, 퇴직연금 적립금 증가 등이 복합적으로 작용한 결과다. 하나은행의 핵심이익은 6조7230억 원이며, 3분기 순이자마진은 1.50%로 나타났다.
NPL커버리지비율은 136.0%, 고정이하여신비율은 0.35%, 연체율은 0.36%로 안정적인 자산 건전성을 유지하고 있다.
비은행 관계사도 견조한 실적을 이어갔다. 하나카드 1700억 원, 하나증권 1696억 원, 하나캐피탈 641억 원, 하나자산신탁 369억 원, 하나생명 177억 원의 당기순이익을 각각 기록했다.
오하은 하이뉴스(Hinews) 기자
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