세무사·변호사 협업 통한 맞춤형 상속 관리 및 분쟁 예방 서비스
‘유언대용신탁’은 고객이 증권사와 신탁계약을 체결해 생전에는 생활자금 등 운용자금을 수령하고, 사후에는 지정된 수익자에게 재산이 승계되는 구조의 상품이다. 금전, 부동산, 유가증권 등 다양한 자산을 신탁할 수 있으며, 안정적 자산 관리와 함께 신속·정확한 상속 집행을 통해 상속 분쟁 예방이 가능하다.
유언대용신탁의 장점은 간편성, 유연성, 연속성이다. 일반 유언은 공증과 검인 절차가 필요하지만, 유언대용신탁은 계약 체결만으로 효력이 발생한다. 또한 일반 유언은 변경 시 철회 및 재작성 절차가 필요하지만, 신탁은 계약 변경만으로 자유로운 수정이 가능하다. 아울러 유언은 1차 수익자 지정만 가능하지만, 유언대용신탁은 수익자를 연속 지정할 수 있어 대를 잇는 자산 승계가 가능하다.
NH투자증권은 전문 세무사를 통한 절세 전략, 전담 변호사의 상속 설계와 계약서 작성 지원 등 맞춤형 종합 컨설팅을 제공한다. 특히 증권사 특유의 1:1 자산 관리 강점을 활용해 고객의 자산 현황과 가족관계까지 세밀하게 고려한 서비스를 지원한다.
이재경 NH투자증권 Retail사업총괄부문 부사장은 “1인 가족 증가와 고령화 심화로 노후 자산관리와 상속 분쟁 예방의 필요성이 커지고 있다”며 “NH투자증권은 Private Deal솔루션부의 전담 변호사, Tax센터의 전문 세무사와 부동산 전문가를 통해 고액자산가 대상 맞춤형 컨설팅 솔루션을 제공할 것”이라고 말했다.
오하은 하이뉴스(Hinews) 기자
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